Лизинг для бизнеса

Описание

Лизинг для юридических лиц — эффективный финансовый инструмент для вашего бизнеса

Лизинг для юридических лиц — это удобная форма долгосрочной аренды, при которой организация получает возможность использовать оборудование, транспортные средства или недвижимость на условиях лизинга с правом выкупа по окончании срока договора. Это решение позволяет не только минимизировать начальные затраты, но и гибко управлять финансовыми потоками, не отвлекая средства на полную покупку активов.

Типы лизинга для юридических лиц

Операционный лизинг — аренда имущества на срок, меньший его амортизационного периода, с возможностью возврата или продления договора.
Финансовый лизинг — аренда с последующим правом выкупа имущества по остаточной стоимости, что позволяет юридическому лицу стать полноправным владельцем объекта.
Реверсивный лизинг — продажа имущества лизингодателю с последующей его арендой, часто используемая для оптимизации налоговых расходов.
Специализированный лизинг — лизинг оборудования или транспортных средств, специально подстроенный под нужды бизнеса, например, для производственного оборудования или автомобилей для корпоративного парка.

Преимущества лизинга для юридических лиц:

Отсрочка платежа: Лизинг позволяет распределить платежи на удобный срок, что помогает избежать больших единовременных затрат и сохранить оборотные средства компании.
Управление рисками: Лизинг защищает от рисков устаревания оборудования, так как по окончании срока договора вы можете обновить технику или отказаться от ее использования.
Налоговые преимущества: Расходы на лизинг могут быть учтены в качестве налоговых затрат, что позволяет снизить налоговую нагрузку компании.
Доступ к новым технологиям: Лизинг дает возможность пользоваться современным оборудованием и транспортом, не отвлекаясь на покупку, что важно для компаний, стремящихся идти в ногу с развитием технологий.
Понятность условий: Лизинг предоставляет четкие условия, включающие фиксированные сроки, размеры платежей и возможные опции для выкупа.

Требования к лизингополучателю

Чтобы получить лизинг, юридическое лицо должно соответствовать минимальным требованиям:

стабильная финансовая отчетность и история компании;
наличие соответствующего имущества или финансовых ресурсов для обеспечения сделки;
отсутствие серьезных задолженностей перед государственными или частными кредитными учреждениями.

Необходимые документы для оформления лизинга:

Учредительные документы компании (устав, свидетельство о регистрации).
Финансовые отчеты за последний год (бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках).
Документы, подтверждающие способность обслуживать лизинговые платежи (банковские справки, кредитные истории).
Для получения лизинга на транспорт или оборудование — описание объекта и его технические характеристики.
Дополнительные документы, если это требуется по условиям лизинговой компании.

Преимущества лизинга для вашего бизнеса:

Долгосрочное сотрудничество: Мы предлагаем лизинг на гибких условиях с возможностью выбора срока и вариантов выкупа имущества.
Поддержка на всех этапах: Наши специалисты помогут вам выбрать оптимальные условия лизинга и окажут полное сопровождение сделки.
Разнообразие объектов: Мы работаем с широким спектром объектов лизинга, включая офисное и производственное оборудование, автотранспорт и коммерческую недвижимость.

Лизинг от ТФК — это шаг в будущее вашего бизнеса, который позволит вам сократить затраты, увеличить эффективность и получить все необходимые ресурсы для роста и развития. Мы предоставляем индивидуальные условия для каждой компании и готовы предложить вам решение, которое максимально соответствует потребностям вашего бизнеса.

Обратитесь к нам сегодня и узнайте, как лизинг может стать мощным инструментом для вашего бизнеса!

Часто задаваемые вопросы

Какие преимущества лизинга для бизнеса?

изинг позволяет приобрести необходимое имущество без единовременных крупных затрат, выплачивая его стоимость поэтапно. Это сохраняет оборотные средства и улучшает денежный поток компании. Кроме того, лизинг дает прямую экономию на налогах: платежи по лизингу включаются в расходы, уменьшая налогооблагаемую прибыль, а уплаченный НДС возвращается компании в виде налогового вычета

В период действия договора имущество принадлежит лизинговой компании, поэтому налог на имущество платит она, а не лизингополучатель

Также лизингодатель обычно добивается скидок у поставщиков благодаря оптовым закупкам, что снижает стоимость техники для клиента

Процесс оформления лизинга часто быстрее и проще, чем получение кредита, так как залогом служит само приобретаемое имущество, и требования к заемщику менее строгие.

Какие требования предъявляются к лизингополучателю?

Воспользоваться лизингом могут юридические лица и индивидуальные предприниматели, зарегистрированные в РФ. Крупному и среднему бизнесу обычно требуется стандартный пакет документов (учредительные документы, финансовая отчетность и т.д.), но требования менее жесткие, чем по кредиту

Лизинговая компания оценивает платежеспособность и деловую репутацию клиента, при этом сам предмет лизинга служит обеспечением сделки, поэтому отдельный залог не нужен. Многие лизингодатели предлагают экспресс-лизинг, выдавая финансирование даже компаниям с небольшой историей (от 3–6 месяцев работы) и ограниченным набором документов , что делает лизинг доступным для широкого круга предприятий.

Каковы налоговые и бухгалтерские аспекты лизинга?

Лизинг предоставляет заметные налоговые выгоды. Лизинговые платежи полностью относятся на затраты компании, что сокращает базу по налогу на прибыль (экономия до ~20% от стоимости имущества)

НДС, уплаченный в составе лизинговых платежей, принимается к вычету – это возвращает в бизнес до 20% суммы договора

Поскольку право собственности на предмет лизинга до выкупа принадлежит лизингодателю, именно он платит налог на имущество за этот период

В бухучете лизингополучатель отражает у себя расходы по платежам (как арендные платежи), а само имущество обычно учитывается на балансе лизинговой компании (лизингодатель начисляет амортизацию на него). Новые стандарты бухгалтерского учета (ФСБУ 25/2018) требуют отражать у пользователя право пользования активом, но эти нюансы учета не мешают компании воспользоваться всеми перечисленными налоговыми льготами лизинга.

Можно ли досрочно выкупить предмет лизинга?

Да, такая возможность обычно предусмотрена. Лизингополучатель вправе досрочно закрыть договор и приобрести имущество в собственность, но у каждой лизинговой компании установлен минимальный срок, в течение которого расторжение без санкций невозможно (как правило, не менее 6–12 месяцев с начала сделки)

После этого срока можно инициировать досрочный выкуп: как правило, нужно письменно уведомить лизингодателя и оплатить оставшуюся часть задолженности по договору (или все будущие платежи сразу). Возможны также дополнительные комиссии или перерасчет сумм при досрочном закрытии – эти условия оговариваются в договоре изначально, поэтому стоит уточнить их перед подписанием. В целом досрочный выкуп позволяет получить имущество в собственность раньше срока, оплатив его досрочно, если у компании появились для этого возможности.

Чем лизинг отличается от банковского кредита?

При кредите банк выдает вам денежные средства, а при лизинге вы сразу получаете нужное оборудование или технику в использование. Право собственности при лизинге сохраняется за лизинговой компанией до полного выкупа, поэтому дополнительный залог или поручители обычно не требуются

Лизинговые платежи включают НДС (который бизнес потом возмещает) и полностью относятся на расходы, снижая налог на прибыль, тогда как при покупке в кредит имущество сразу переходит в вашу собственность и облагается налогом на имущество

Оформление лизинга обычно проходит быстрее, а в договор можно включить дополнительные услуги – например, техобслуживание или страховку, гибко настроить график (вплоть до сезонных платежей). Что выгоднее для вашей компании, зависит от ситуации: например, организациям на общей системе налогообложения лизинг чаще дает больше финансовых преимуществ за счет налоговой экономии, тогда как при упрощенной системе эффект может быть иным.

Какое имущество можно взять в лизинг?

В лизинг можно оформить широкий спектр основных средств. Чаще всего бизнес берёт таким способом транспортные средства (легковые и грузовые автомобили, коммерческий транспорт), специализированную технику (строительную, дорожную, сельскохозяйственную) и производственное оборудование

Также доступны программы лизинга на недвижимость, железнодорожный и водный транспорт, авиационную технику – особенно для крупных корпоративных клиентов. Законодательством установлены ограничения: нельзя брать в лизинг природные объекты, сырье, расходуемые материалы, продукты питания, оружие и военную технику

Каковы основные условия договора лизинга?

В договоре лизинга фиксируется стоимость имущества, размер авансового платежа, график и сумма периодических платежей, срок лизинга и выкупная стоимость объекта

Обычно требуется первоначальный взнос (аванс) порядка 10–30% от цены, хотя некоторые программы допускают и 0% аванса

Срок договора, как правило, составляет от 1 года до 5–7 лет в зависимости от вида имущества; для крупной техники (например, недвижимости или железнодорожных вагонов) он может достигать 10 лет

На период лизинга клиент обязуется своевременно вносить платежи, страховать предмет лизинга и поддерживать его в надлежащем состоянии. Право собственности остается у лизингодателя до внесения последнего (выкупного) платежа, после чего оформляется передача объекта в собственность лизингополучателя (как правило, за символическую сумму)

Чем отличается финансовый лизинг от оперативного?

Финансовый лизинг (он же финансовая аренда) предполагает длительный срок использования имущества, близкий к его полному сроку службы, после чего объект обычно выкупается клиентом за остаточную стоимость. Фактически это покупка в рассрочку: лизингополучатель выплачивает почти всю стоимость имущества в течение договора и в конце может приобрести его за символическую сумму

Оперативный (операционный) лизинг рассчитан на срок короче срока службы актива. По окончании такого договора возможен возврат имущества лизинговой компании, продление аренды или выкуп по договоренности, но обязательного выкупа нет

Оперативный лизинг ближе к обычной аренде и удобен, если бизнесу нужно пользоваться имуществом только временно или планируется часто обновлять парк техники без приобретения в собственность.

Показать еще вопросы

Задать свой вопрос в Whatsapp

Лизинг для юридических лиц

Аккредитованные партнеры ТОП 25 банков

Сможете ли вы получить лизинг и на какую сумму, пройдите тест и узнайте прямо сейчас

Виды лизинга с которыми мы работаем.

Описание

Требования

Необходимые документы

Услуги

Как
мы работаем

5 простых шагов

Получите денежные средства на закупку уже сегодня

Часто задаваемые вопросы

Почему мы?

Наша компания — ваш надежный партнер
в мире финансовых решений для бизнеса.